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『宣传月』2019年反洗钱知识系列宣传(二)

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洗钱的过程是如何进行的?

 

放 置:即把非法资金投入经济体系,主要是金融机构;该阶段是最脆弱最容易被发现的洗钱阶段。

离 析:即试图以大量复杂交易掩盖非法所得的来源,使资金的来源和性质变得模糊。

归 并:即把离析阶段分散的资金重新归集,以“合法”的面目用于正当的商业活动。

洗钱过程非常复杂,手段众多,但概括起来可将其归纳为上述三个阶段。形象的比喻:以洗衣服来形容的三阶段,即“浸泡”、“搓洗”和“甩干”三个阶段。

 

金融机构反洗钱义务有哪些?

根据相关法律法规规定,金融机构的反洗钱义务主要包括:

(一)建立和实施客户身份识别制度。

(二)报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

(三)善保妥存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料;对报告可以交易、配合人民银行调查可疑交易活动等工作和信息保密。

(四)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

信托公司反洗钱义务有哪些? 

 

反洗钱是维护金融体系的稳健运行、维护公平公正的市场经济秩序的客观要求,对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。

第一,建立健全反洗钱组织架构和内控制度。

第二,识别客户身份并保存客户身份资料及交易记录。

第三,报告大额交易和可疑交易(包括涉嫌恐怖融资可疑交易)。

第四,反洗钱培训、宣传。

第五,协助反洗钱调查等。

 

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